Агент проверки контрагентов

1️⃣ Автоматизированная проверка новых контрагентов и участников закупок (кейс Dynamicsun + Андэк)

Ситуация: Крупная энергетическая компания с госучастием ежемесячно проверяет сотни новых поставщиков и участников тендеров. Специалисты службы экономической безопасности тратят часы на ручной сбор данных из разрозненных источников (ФНС, Росстат, арбитраж, СМИ). Информация часто устаревшая, связи между контрагентами остаются незамеченными. Риск заключения договора с недобросовестным поставщиком оценивается как высокий, потенциальные убытки — миллионы рублей .

Действие агента:
1. При поступлении заявки от нового контрагента или заявки на участие в тендере агент автоматически запускает проверку по заданным правилам .
2. Сбор электронного досье: через API Контур.Фокус, СПАРК и СБИС агент собирает данные о контрагенте:
— Регистрационные данные (ЕГРЮЛ), учредители, руководители, бенефициары .
— Бухгалтерская отчётность за 3–5 лет, финансовый скоринг (ликвидность, рентабельность, закредитованность) .
— Арбитражные дела (роль, сумма, статус), исполнительные производства .
— Участие в госзакупках, товарные знаки, лицензии, СРО .
— Признаки фирм-однодневок: массовый адрес, дисквалифицированный руководитель, недостоверные сведения в ЕГРЮЛ .
3. Построение графа связей (Dynamicsun/Андэк) : агент визуализирует связи контрагента с другими юрлицами, сотрудниками, адресами, телефонами. Если выявляется связь с компанией, уже находящейся в «чёрном списке», система выдаёт предупреждение .
4. Итоговое заключение: агент формирует структурированный отчёт с оценкой риска (низкий/средний/высокий) и рекомендацией (рекомендован к сотрудничеству / требуется дополнительная проверка / отказать). Отчёт сохраняется в электронном архиве для налоговой (подтверждение должной осмотрительности) .
5. Личный кабинет контрагента: поставщик через защищённый портал раскрывает структуру владения до конечных бенефициаров, прикрепляя подтверждающие документы (устав, выписка ЕГРЮЛ, отчётность). Агент автоматически верифицирует данные .

Результат (подтверждённые данные):
✓ Сокращение трудозатрат — 32 000 человеко-часов в год .
✓ Экономия на оплате труда — более 80 млн рублей в год .
✓ Скорость проверки — минуты против часов/дней .
✓ Полное соответствие требованиям 115-ФЗ и постановлению № 913 .

2️⃣ Непрерывный мониторинг действующих контрагентов и санкционный комплаенс (кейс Контур.Комплаенс + Контур.Фокус)

Ситуация: Компания работает с тысячами контрагентов, в том числе в международной логистике. Статус контрагента может измениться в любой момент: началась процедура банкротства, сменился руководитель, введены санкции против владельца, судно попало под ограничения. Ручной мониторинг невозможен, риск внезапных проблем с ФНС или блокировки грузов крайне высок .

Действие агента:
1. Агент подписывается на события по каждому контрагенту через API Контур.Фокус (subscriptions), СБИС (events) и X-Compliance .
2. Мониторинг 24/7: при любом изменении (ликвидация, банкротство, смена руководителя, новые арбитражные дела, санкции) агент мгновенно получает уведомление .
3. Санкционный комплаенс:
— Агент еженедельно сверяет всех контрагентов, их учредителей и бенефициаров с актуальными санкционными списками (США, ЕС, Великобритания, Канада SEMA) .
— Для логистических операций: при вводе данных о морском судне (название, IMO, флаг) агент проверяет его по списку SEMA (более 300 судов). Если судно под санкциями, агент блокирует создание отгрузки и уведомляет руководителя .
4. Проверка паспортов и адресов: при идентификации новых клиентов (особенно в финансовом секторе) агент проверяет паспорт по ФИО (не только по номеру), действительность, не числится ли в утерянных. Адреса сверяются с перечнем Росфинмониторинга .
5. Правило 50%: если под санкции попадает бенефициар с долей более 50%, агент пересчитывает риск для всей компании и уведомляет комплаенс-службу .
6. Интеграция с 1С: при получении критического события агент автоматически меняет статус контрагента в 1С на «Заморожен» и создаёт задачу ответственному менеджеру .

Результат:
✓ Компания всегда работает с актуальными данными — исключены сделки с контрагентами в стадии ликвидации.
✓ Санкционные риски выявляются до отгрузки/оплаты — спасены миллионы рублей.
✓ Более 5600 организаций уже используют ИИ-ассистента Контур.Фокус для таких задач .
✓ Полное соблюдение требований 115-ФЗ и ст. 54.1 НК РФ .

3️⃣ Сквозная проверка контрагентов в 1С с интеграцией ЭДО (комплексный кейс)

Ситуация: Бухгалтерия и отдел закупок работают в 1С. При поступлении нового договора или счёта от неизвестного поставщика бухгалтер вручную открывает браузер, заходит в Контур.Фокус, ищет компанию, анализирует, затем возвращается в 1С. Процесс занимает 15–20 минут на одного контрагента, при массовом поступлении документов — часы задержек. Часть проверок пропускается, риски растут .

Действие агента:
1. Интеграция через API: в 1С добавляются кнопки «Проверить контрагента (AI)» и «Массовая сверка». При нажатии агент через API Контур.Фокус/СПАРК запрашивает актуальные данные .
2. Автоматическое заполнение карточки: при вводе ИНН нового контрагента агент автоматически подгружает из внешних сервисов:
— Полные реквизиты (название, адрес, КПП, ОГРН) — исключены опечатки .
— Данные о руководителе и учредителях .
— Признаки риска (скоринговый балл, цветовой индикатор) .
3. Проверка при приёмке ЭДО: когда через Диадок или СБИС поступает документ от нового контрагента, агент до акцепта автоматически запускает проверку. Если риск высокий — документ не акцептуется, бухгалтер получает уведомление с пояснением .
4. Массовая сверка базы: ежемесячно агент сверяет всех контрагентов в 1С с данными внешних источников. Формирует отчёт о расхождениях (например, у 5 контрагентов сменился юридический адрес) и предлагает автоматически обновить карточки .
5. Аналитика и отчётность: в Yandex DataLens агент формирует дашборд по риск-профилю контрагентской базы: доля контрагентов с высоким риском, динамика банкротств, средний скоринговый балл по отраслям .

Результат:
✓ Время проверки одного контрагента — 2–3 секунды (против 15–20 минут).
✓ Полное исключение ошибок ввода реквизитов.
✓ Актуальность базы контрагентов — 100%.
✓ Риск пропуска «проблемного» контрагента — 0%

🧑‍💼 Служба экономической безопасности (СЭБ) / комплаенс-офицер — автоматизация рутинных проверок, выявление скрытых связей, снижение рисков, соответствие 115-ФЗ .
🧑‍💼 Финансовый директор / главный бухгалтер — соблюдение налоговой осмотрительности (ст. 54.1 НК РФ), контроль дебиторской задолженности, автоматическое обновление данных в 1С .
🧑‍💼 Руководитель отдела закупок / тендерный специалист — быстрая проверка участников закупок, оценка надёжности поставщиков, сокращение времени тендерных процедур .
🧑‍💼 Юрист / корпоративный секретарь — due diligence при M&A, проверка контрагентов по международным санкционным спискам, подготовка доказательной базы

🔵 Контур.Фокус + ИИ-ассистент (API / SOAP / интеграционный модуль)
— Автоматизированный скоринг юрлиц: ИИ-ассистент анализирует бухгалтерскую отчётность за 3–5 лет, рассчитывает коэффициенты ликвидности, рентабельности, закредитованности, формирует оценку кредитного лимита .
— Юридическая проверка: сбор данных из арбитражных дел и исполнительных производств, классификация споров (неисполнение договоров, административные нарушения, банкротства), выявление признаков фирм-однодневок (массовые адреса, дисквалифицированные руководители, недостоверные сведения в ЕГРЮЛ) .
— Санкционный комплаенс: сверка компании, учредителей и бенефициаров со списками ограничений США, ЕС, Великобритании и других юрисдикций .
— Изолированный контур безопасности: обработка данных внутри периметра компании, исключение утечек коммерческой информации .
— Более 5600 организаций уже используют ИИ-ассистента, проведено свыше 10 000 проверок .

🔵 Контур.Комплаенс (API)
— Проверка морских судов: автоматическая проверка по санкционному списку Канады SEMA (Special Economic Measures Act) — более 300 судов. Ввод названия судна, флага регистрации, IMO-номера .
— Проверка воздушных судов: сверка с санкционными списками по номеру борта, модели .
— Проверка паспортов: поиск не только по номеру, но и по фамилии, имени, отчеству; проверка действительности, не числится ли в утерянных/украденных .
— Проверка РПДЛ и их окружения: автоматическое выявление связей с российскими публичными должностными лицами и их ближайшим окружением .
— Сверка адресов с перечнем Росфинмониторинга: выявление адресов, связанных с легализацией доходов или терроризмом .
— Проверка товаров по санкциям: сверка с постановлением Правительства РФ № 778 (запрещённый импорт) .

🟡 СПАРК-Интерфакс / X-Compliance (API)
— Открытые данные организаций: реквизиты, уставный капитал, учредители, руководители, ОКВЭД, дочерние предприятия .
— Обогащённые данные (СПАРК РЕГИСТР): арбитражные дела с разделением по ролям, исполнительные производства, участие в тендерах, финансовые показатели .
— X-Compliance для ПОД/ФТ: проверка физических и юридических лиц, товаров, судов, стран; автоматическая оценка уровня риска по настраиваемым сценариям; интеграция через API .
— Санкционные списки: ООН, США, Евросоюза, Великобритании, а также российские ограничения .
— Правило 50%: оценка рисков распространения санкций через бенефициаров .

🟡 СБИС (API Все о компаниях)
— Методы API (REST / JSON RPC): req (основные реквизиты), logo, owners (лица, связанные с контрагентом), tenders (торги), subscriptions (подписка на события), bankruptcy (банкротство), inpections (проверки), pledges (залоги/лизинг), vehicle (автотранспорт) и др. .
— История изменений контрагента: отслеживание динамики реквизитов, статусов .
— Контактные данные: официальные контакты, филиалы .
— Выписки: получение официальных выписок в PDF .

🔵 1С:Предприятие (HTTP-сервисы, внешние обработки)
— Интеграция через API: при создании карточки контрагента в 1С агент автоматически запрашивает данные из подключённых сервисов (Контур.Фокус, СПАРК, СБИС) и заполняет поля .
— Массовая сверка: периодическая сверка всей базы контрагентов с актуальными данными внешних источников, выявление расхождений .
— Интеграция с ЭДО (Диадок / СБИС): при получении документов от нового контрагента автоматическая проверка перед акцептом .

🟢 Dynamicsun / Андэк (корпоративные решения)
— Автоматизированная система мониторинга и проверки контрагентов:
— Мониторинг 24/7 из внешних и внутренних источников, автоматическая фиксация признаков несостоятельности, мгновенные уведомления .
— Проверка участников закупок по заданным правилам с формированием электронного досье (деловая репутация, финансовая устойчивость, кредитная история) .
— Граф связей: визуализация взаимосвязей между контрагентами, сотрудниками, договорами, адресами, телефонами для выявления конфликта интересов .
— Личный кабинет контрагента для раскрытия структуры владения до конечных бенефициаров (соответствие требованиям 115-ФЗ) .

🟢 YandexGPT 5 Pro / GLM-4.7-Flash (RAG-ядро для анализа)
— Интеллектуальный анализ текстовых полей досье: выделение ключевых рисков из арбитражных дел, новостей, отзывов .
— Генерация отчётов на естественном языке: «Контрагент X имеет высокий риск банкротства, участвовал в 5 арбитражных делах как ответчик, руководитель дисквалифицирован».
— RAG по истории проверок: поиск аналогичных кейсов, формирование рекомендаций

• Основная LLM для анализа и генерации отчётов: 🇷🇺 YandexGPT 5 Pro — анализ текстов арбитражных дел, новостей, формирование выводов на естественном языке, RAG по истории проверок. Контекст 32К токенов, цена 0,40₽/1000 токенов .
• Альтернатива для локального развёртывания: 🇨🇳 GLM-4.7-Flash (30B MoE) — 128K контекст, VRAM 17–23 ГБ (q4_K_M), open-source, поддержка vLLM/Ollama, сильные результаты в tool calling .
• Специализированные ML-модели:
— Градиентный бустинг (CatBoost, XGBoost) — финансовый скоринг, прогнозирование вероятности банкротства .
— Алгоритмы графовых нейросетей — выявление скрытых связей в структуре контрагентов (как в решениях Dynamicsun/Андэк) .
• Инфраструктура интеграций:
— REST API Контур.Фокус, Контур.Комплаенс, СПАРК, СБИС .
— HTTP-сервисы 1С для двустороннего обмена данными .
— Очереди сообщений (RabbitMQ, Kafka) для отказоустойчивой обработки массовых проверок .
• GPU VPS (умеренная нагрузка, до 1000 проверок/день):
— NVIDIA RTX 4090 (24 ГБ) — оптимально для GLM-4.7-Flash (q4_K_M) и инференса лёгких версий YandexGPT. Развёртывание через vLLM/Ollama. Доступно в Т1 Cloud / Yandex Cloud.
— NVIDIA L40S (48 ГБ) — для комплексных сценариев с одновременным запуском нескольких моделей и обработкой больших объёмов данных